La sola idea de que existe el campo de la gestión patrimonial sorprendería a sus antepasados no muy lejanos. Buscar oportunidades de salida de la gestión patrimonial parecería aún más fantástico. Afortunadamente, hay decenas de millones de personas que han acumulado suficiente riqueza para hacer de la gestión de patrimonio un campo importante y en crecimiento.
Un nuevo campo con nuevas oportunidades
Hasta el siglo XVIII, la riqueza del mundo estaba en manos de un número muy reducido de personas. La persona promedio estaba preocupada por la supervivencia, no por la creación o administración de riqueza. La jubilación era una etapa de la vida que muy pocos se preocupaban por alcanzar.
El gran proceso de creación de riqueza de los dos últimos siglos ha creado la necesidad de profesionales en la materia. Eso, a su vez, ha visto el crecimiento en una variedad de oportunidades de carrera en administración de patrimonio.
Todos los principales bancos e instituciones financieras han respondido a esta necesidad. Han creado capacidades especiales para ayudar a sus clientes más prósperos con una amplia selección de necesidades financieras. Esta realidad significa que la trayectoria profesional de gestión de patrimonio nunca ha sido más popular. La profesión continúa expandiéndose y está desarrollando muchas especialidades dentro del campo.
Para muchas personas, la profesión de gestión patrimonial proporciona un excelente punto de entrada a los servicios financieros. El proceso brinda grandes oportunidades para aprender y desarrollar habilidades en la gestión financiera. Esto crea un valor de mercado significativo para usted, ya que esas habilidades le permiten atender a clientes más ricos y sofisticados.
Uno de los aspectos más significativos de una carrera en administración de patrimonio es la exposición a clientes prósperos. Aprender a cumplir con las expectativas y trabajar con estas personas le brinda una perspectiva y un valor de mercado únicos.
El conocido escritor y experto en finanzas, Robert Kiyosaki, señala: «No se trata de cuánto dinero ganas, sino de cuánto dinero conservas, cuánto trabaja para ti y por cuántas generaciones lo conservas». Eso, en esencia, es el concepto de gestión patrimonial.
Como administrador de patrimonio, adquiere habilidades para ayudar a las personas a maximizar el valor de su dinero. Eso significa que tiene un valor de mercado real para esas personas y las empresas que las atienden. Además, crea una lista creciente de contactos y asociaciones con personas que requieren una gestión patrimonial eficaz.
Mirando más allá: Oportunidades de salida de la gestión patrimonial
Puede encontrar el campo de la gestión patrimonial una carrera desafiante. Puede encontrar el éxito en una buena empresa y disfrutar construyendo una carrera a largo plazo en esa organización. Por otro lado, muchas personas eligen explorar oportunidades que aprovechen mejor sus habilidades y experiencia.
Si tiene curiosidad acerca de las oportunidades de salida de la gestión patrimonial, considere lo siguiente:
- La industria de gestión de patrimonio de EE. UU. valía más de $ 29 billones a partir del tercer trimestre de 2020.
- Más de 73 billones de dólares estarán en activos bajo gestión para 2025.
- Los millennials tendrán un 500 por ciento más en activos para 2030 que en la actualidad
- Las herramientas digitales están transformando todo el sector de la gestión patrimonial.
Estas pocas estadísticas muestran un mercado masivo que evoluciona continuamente y brinda un número creciente de oportunidades interesantes. Esto significa que las organizaciones que existen deben evolucionar para servir a los clientes de manera eficiente. También significa que muchos productos, servicios y ofertas nuevos encontrarán un mercado dispuesto.
Si está considerando qué oportunidades de salida de la gestión patrimonial debe explorar, puede considerar una o más de las siguientes áreas. Por ejemplo, podría preguntar: «¿Puede pasar de la gestión patrimonial a la banca de inversión?»
Esa respuesta, así como para cada una de las áreas a continuación, dependerá de su situación específica. Cada área requiere ciertas habilidades y experiencia. Esto hace que sea importante considerar la dirección general de su posible estrategia de salida.
Luego, mientras esté involucrado en la industria de la gestión patrimonial, busque capacitación y experiencia que coincida con esos deseos. Agregar elementos importantes a su currículum mejorará su valor en segmentos específicos de la industria financiera.
Banca de inversión
La función principal de los bancos de inversión es proporcionar crecimiento y capital de trabajo para corporaciones y negocios más grandes. Esto a menudo requiere excelentes habilidades analíticas y experiencia en la valoración de empresas. Las negociaciones que se centran en el precio del capital y la organización de estructuras de financiación son una parte clave de la función del banquero de inversión.
Empresa de inversión alternativa
Una proporción cada vez mayor de los activos se dirige a vehículos de inversión no tradicionales. Esto incluye el uso en capital privado, fondos de cobertura, empresas de bienes raíces e inversiones en energía. Adquirir experiencia en una o varias de estas áreas en su trabajo de gestión patrimonial le proporcionará información sólida sobre qué campo puede preferir.
Instituciones de servicio completo y banca
La banca sigue prestando servicios esenciales tanto para particulares como para empresas. A medida que los bancos se hacen más grandes y poderosos, agregan más especialidades que requieren habilidades y experiencia únicas. Pasar del lado de la gestión patrimonial a otras divisiones de un banco es una oportunidad de salida popular.
Oficinas familiares
Quizás una de las áreas de mayor crecimiento en la gestión de activos privados es la family office. Durante la última década, la cantidad de oficinas familiares privadas ha aumentado a más de 7500, y se esperan más. Muchas oficinas familiares se especializan en ciertos tipos de inversiones. Al mismo tiempo, los conceptos básicos de la gestión patrimonial son importantes para casi todas estas organizaciones. Trabajar con una oficina familiar generalmente significa un grupo más pequeño que mantiene un perfil privado más bajo. Si eso le interesa, una family office puede ser una buena opción.
tecnología financiera
Este es un término y un campo que cubre una amplia gama de oportunidades. La idea de la tecnología financiera es relativamente nueva. Abarca interfaces de usuario directas, como aplicaciones y plataformas financieras en línea. También se puede aplicar a los servicios de front y back office de otras instituciones financieras.
Si es particularmente hábil con las computadoras, los sistemas y el software, se pronostica que el segmento Fintech crecerá a casi $ 335 mil millones para 2028 (de $ 112 mil millones en 2021). Ese nivel de crecimiento presentará muchas oportunidades gratificantes. Eso incluye todo, desde nuevas empresas hasta firmas de servicios financieros establecidas.
Coincidencia de su plan con oportunidades de salida
La conclusión clave es que la carrera de gestión de patrimonios es una opción beneficiosa para la mayoría de las personas. Primero, usted gana si permanece en el campo y amplía su experiencia, base de contactos y conocimientos y habilidades financieros. En segundo lugar, se está posicionando para tener una variedad de oportunidades en otros segmentos del mercado de servicios financieros.
El desafío es concentrarse en qué habilidades y experiencias especiales lo harán más atractivo en la carrera profesional deseada. Tomarse el tiempo para evaluar qué capacitación y certificaciones debe obtener le dará grandes dividendos con el tiempo. Asimismo, esto mejorará su valor en las oportunidades de salida de gestión de patrimonio que más le atraigan.
Sobre todo, construir una red de contactos, asociados y clientes en el campo de la gestión patrimonial será uno de nuestros activos más valiosos. Mientras se enfoca en las habilidades, dé la misma prioridad a obtener exposición a los jugadores clave en su campo específico.
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